비트뱅크, 이란 혁명수비대에 수억 달러 상당 비트코인 이체

OFAC는 왜 BitBank를 제재했나?

전 세계 트레이더 대부분에게 생소했던 테헤란 소재 거래소가 이제 미국의 대이란 암호화폐 압박 작전의 핵심 대상으로 떠올랐다. 이번 제재 지정에 따른 2차 제재 위험은 이란 국경을 훨씬 넘어선다.

미국 재무부 해외자산통제국(OFAC)은 2026년 9월 17일, 이란 소재 디지털 자산 거래소 BitBank를 제재 대상으로 지정했다. 2026년 6~7월 이란 이슬람혁명수비대(IRGC)에 수억 달러 상당의 비트코인을 보냈다는 혐의다 . 재무부는 이미 제재를 받고 있던 이란 금융업자 바바크 모르테자 잔자니가 이 플랫폼을 통제했다고 주장한다. 잔자니는 적어도 2024년부터 자신의 소셜미디어 계정에서 BitBank 서비스를 홍보해 왔다 . 이번 지정의 근거는 행정명령 13902호다. 이 명령은 이란 경제의 지정된 부문에서 활동하는 개인과 단체에 대한 제재를 허용하며, 이번에 해당하는 부문은 디지털 자산이다.

핵심 요약: OFAC는 2026년 6~7월 이란 이슬람혁명수비대에 수억 달러 상당의 비트코인을 전달한 혐의로 2026년 9월 17일 BitBank를 제재했다. 재무부에 따르면 이 테헤란 소재 거래소는 금융업자 바바크 잔자니의 통제하에 있었다. 행정명령 13902호에 따른 이번 조치로 미국 외 기업도 2차 제재 위험에 노출된다.

이번 조치는 스콧 베선트 재무장관이 발표하고 2026년 8월 24일을 ‘경제적 디데이’로 삼아 시작한 범정부 압박 작전 ‘Operation Economic Outcast’의 일환이다 . 이 작전은 디지털 자산, 기술, 금, 항공, 해운 등 이란 경제의 다섯 가지 ‘생명줄’을 겨냥한다 . 재무부의 9월 17일 보도자료에 따르면, OFAC는 이미 제재 대상으로 지정된 호르무즈 안전 해양서비스 당국(Hormuz Safe Marine Services Authority)이 2026년 6월부터 BitBank를 이용해 이란 정권에 대금을 전달했다고도 주장한다. 이 조직은 호르무즈 해협을 지나는 선박에 요금을 부과하는 해상 징수 체계를 운영한다. 이 주장대로라면 BitBank는 단순한 개인 투자자용 거래소를 넘어 국가 연계 수익을 정권에 전달하는 결제 통로 역할을 한 셈이다.

"오늘 이란의 디지털 자산 인프라를 제재 대상으로 지정한 것은 암호화폐로 이란 정권에 자금을 지원하려는 시도 역시 OFAC의 제재 범위 안에 있음을 분명히 보여줍니다. 이란 정권을 지원한다면 재무부가 제재할 것입니다." — 스콧 베선트 재무장관 (source: 미국 재무부, 2026-09).

제재 대상 확인 시스템을 운영한다면 주목해야 할 세부 사항이 있다. OFAC는 SDN 명단의 BitBank 항목에 디지털 화폐 주소를 하나도 공개하지 않았다 . 이는 OFAC가 처음으로 SDN 명단에 비트코인 주소를 올렸던 2018년 이란 관련 사이버 제재와 뚜렷한 차이를 보인다 . 온체인 식별 정보가 없으므로 주소 기반 차단 목록만으로는 이번 제재와 관련된 위험을 자동으로 포착할 수 없다. 따라서 업체명, 테헤란 소재 주소, 거래 상대방과의 관계를 바탕으로 제재 대상 여부를 확인해야 한다.

다음으로 넘어가기 전에 한 가지 혼동을 짚고 넘어가자. 여기서 말하는 ‘BitBank’는 일본의 인가받은 거래소 bitbank, inc.가 아니다. 일본 거래소는 이번 조치와 관련이 없다. 제재 대상으로 지정된 곳은 BITBANK3라는 이름으로도 알려진 테헤란 소재 플랫폼으로, bitbank3.com에서 운영되며 2024년에 등록됐다 .

9월 17일 SDN 명단에 오른 BitBank·Pishtaz Simorgh와 임원 3명

9월 17일 SDN 명단에 오른 대상은 하나가 아니라 다섯이다. BitBank 거래소, 해당 거래소의 소프트웨어 개발사로 지목된 Pishtaz Simorgh Electronic Trade Company, 그리고 바바크 모르테자 잔자니의 Dot One 그룹과 연관된 개인 3명이다 . 제재 대상 여부를 심사할 때는 이 구성이 중요하다. BitBank만 차단하면 개발사와 임원들이 새로운 브랜드로 같은 결제 경로를 재구축할 여지가 남기 때문이다. OFAC가 공개한 식별정보는 컴플라이언스팀이 대조할 수 있는 구체적인 기준이 된다.

BitBank의 SDN 등재 정보에는 주소가 이란 테헤란 아르헨티나 광장 알반드 거리 35번가 2번지로, 설립 연도가 2024년으로 기재돼 있다. 웹사이트는 www.bitbank3.com과 www.bitbank.com이며, 기관 유형은 ‘금융 및 보험업’이다. 2차 제재 대상이라는 주석과 제재 프로그램 태그 IRAN-EO13902도 붙어 있다 . Pishtaz Simorgh도 테헤란의 같은 주소를 사용하며, 이란 국가식별번호는 14012169913, 등록번호는 611800, 웹사이트는 www.pishtazsimorgh.com이다. 설립 연도는 2024년이며, 동일하게 ‘금융 및 보험업’으로 분류돼 있다 . 미 재무부는 Pishtaz Simorgh를 앞서 제재 대상으로 지정된 Dot One Value Creation Group의 자회사로 설명한다 . 거래소와 개발사가 같은 주소를 쓴다는 점은 별개의 법인 기록 두 건을 하나의 운영 조직으로 연결하는 단서다.

미 재무부는 제재 대상으로 지정된 개인 3명을 Dot One 네트워크의 임원이자 잔자니의 디지털 자산을 통한 제재 회피 조직에서 활동하는 ‘핵심 측근’으로 설명한다 . 이들의 SDN 등재 정보에는 다음 식별정보가 기재돼 있다 :

• 호세인 알리 자케르 호세인 — 1957년 5월 23일생, 주소는 키시섬, 여권번호 B61766700. 바바크 모르테자 잔자니와 직접 연관된 인물로 기재돼 있다.
• 모하마드 마흐디 자케르 호세인 — 1981년 9월 9일생, 테헤란, 여권번호 K61893781. Pishtaz Simorgh의 CEO로 명시돼 있다.
• 세예드 아델 헤이다리 — 1974년 11월 22일생, 이란 국가식별번호 4621551825. Dot One Value Creation Group의 이사회 부의장으로 명시돼 있다.

이번 등재 내용에는 이 거래소의 성격을 다르게 판단하게 만드는 구조적 사실이 하나 있다. OFAC에 따르면, 이미 제재 대상으로 지정된 Hormuz Safe Marine Services Authority는 2026년 6월부터 BitBank를 통해 수취한 대금을 이란 정권으로 보내왔다 . Hormuz Safe는 호르무즈 해협을 통과하는 선박에 비용을 부과하는 해상보험 또는 갈취 체계를 운영한 혐의로 2026년 7월 29일 제재 대상으로 지정됐다. 미 재무부에 따르면 이 플랫폼은 이란 경제부가 개발했으며, 비트코인과 기타 디지털 자산으로 대금을 받았다 . 이 설명에 따르면 BitBank는 단순히 문제 행위자들을 고객으로 받아들인 개인 투자자용 거래소가 아니라, 국가와 연계된 수익 흐름의 정산을 담당하는 기반으로 묘사된다 .

자동화된 통제 체계를 구축한다면 주목할 점이 있다. OFAC는 이번 등재 정보와 함께 디지털 통화 주소를 공개하지 않았다 . 따라서 온체인 심사 목록에 추가할 주소는 없다. 제재 이행에 활용할 수 있는 식별정보는 이름, 여권번호, 국가식별번호, 등록번호, 도메인, 그리고 테헤란 주소 한 곳이다. 이에 따라 블록체인 분석보다는 고객확인(KYC) 기록과 거래상대방 실사의 역할이 커진다.

바바크 잔자니는 누구이며, 비트뱅크는 그의 네트워크에서 어떤 역할을 할까?

바바크 모르테자 잔자니는 이란의 금융업자로, 이란 국영석유회사 자금을 횡령한 혐의로 2016년 이란에서 사형을 선고받았다가 2024년 감형됐다. 2025년에는 정권과 연계된 경제 사업의 후원자로 다시 공개석상에 모습을 드러내는 한편, 디지털 자산 기업 네트워크를 구축했다. 미국 해외자산통제국(OFAC)은 이 네트워크가 이슬람혁명수비대(IRGC)를 위한 자금 세탁에도 사용됐다고 밝혔다 . 이 과정에서 비트뱅크는 독립적으로 움직이는 플랫폼이 아니다. 미 재무부는 비트뱅크를 잔자니가 통제하는 ‘핵심 디지털 자산 사업’으로 설명한다. 잔자니는 적어도 2024년부터 자신의 소셜미디어 계정에서 비트뱅크를 홍보했으며, 그의 네트워크에 속한 여러 기업도 비트뱅크를 협력사로 명시했다 .

제재 지정 이력을 보면 한 차례의 조치로 끝난 것이 아니라, 네트워크를 단계적으로 파악하며 제재 범위를 넓혀 왔음을 알 수 있다. 2026년 1월 30일 OFAC은 잔자니와 함께 그의 최대 디지털 자산 사업 두 곳인 Zedcex Exchange Ltd.와 Zedxion Exchange Ltd.를 제재 대상으로 지정했다. 재무부는 이란 금융 부문에서 활동했다는 이유로 디지털 자산 거래소를 제재한 첫 사례라고 설명했다. 재무부에 따르면 Zedcex는 2022년 8월 법인 등록 이후 940억 달러가 넘는 거래를 처리했으며, Zedcex와 Zedxion 소유로 파악된 주소들은 IRGC 연계 지갑의 자금을 처리했다 .

6개월 뒤인 2026년 7월 24일, OFAC은 그룹 자체로 제재 범위를 넓혀 닷원(Dot One) 네트워크에 속한 개인 4명과 법인 9곳을 지정했다. 닷원은 물류, 통신, 항공, 운송, 디지털 자산 분야에 걸친 기업집단으로, 잔자니가 최고경영자를 맡아 테헤란의 한 고층 건물에서 운영한다. 이 조치에는 그룹의 핵심 지주회사인 Dot One Value Creation Group도 포함됐다 .

이러한 흐름을 보면 9월 17일 제재 지정의 맥락이 드러난다. 비트뱅크와 같은 날 지정된 Pishtaz Simorgh Electronic Trade Company는 비트뱅크의 소프트웨어 개발사이자, 이미 제재 대상이 된 Dot One Value Creation Group의 자회사로 설명된다. 함께 이름을 올린 개인 3명은 닷원 그룹의 임원이자 잔자니의 디지털 자산 제재 회피 네트워크에서 활동하는 ‘핵심 측근’으로 지목됐다 . 제기된 혐의는 구체적이며 최근의 행위에 관한 것이다. 재무부는 잔자니가 2026년 6~7월 비트뱅크를 이용해 수억 달러 상당의 비트코인을 IRGC에 보냈다고 밝혔다 .

“이란 정권을 지원한다면 재무부의 제재를 받게 될 것입니다.” — 스콧 베선트 미 재무장관 (source: 미국 재무부, 2026-09).

실사 업무에서 얻을 실무적 시사점은 개별 거래소 브랜드보다 잔자니를 중심으로 연관성을 확인해야 한다는 것이다. Zedcex와 Zedxion은 1월에, 닷원과 계열사 9곳은 7월에, 비트뱅크와 개발사, 임원 3명은 9월에 제재 대상으로 지정됐다. 비트뱅크라는 이름만 대조해 문제가 없다고 판단한 거래 상대방도 법인 하나를 사이에 두고 자산 동결 대상과 연결돼 있을 수 있다. OFAC의 50% 규정에 따르면, 중간에 법인 하나가 있다는 이유만으로 제재를 피할 수 있는 것은 아니다 .

2026년 이란 암호화폐 제재: 여섯 차례 조치 비교

미 재무부는 2026년 1월 30일부터 9월 17일까지 해외자산통제국(OFAC)을 통해 이란 디지털 자산을 겨냥한 제재를 여섯 차례 시행했다. 제재 범위는 단일 거래소 운영자에서 이란 국내 시장 인프라로, 이어 해상 수익 사업과 그 결제망으로 확대됐다 . 제재 대상 심사에서는 이 순서가 중요하다. 각 조치는 이전 대상을 대체한 것이 아니라 관련 기업들을 추가했기 때문이다. 1월에는 잔자니와 거래소 두 곳이 지정됐고, 9월에는 그의 개발업체와 핵심 측근들이 지정됐다. 전체 흐름을 보면 OFAC이 개별 플랫폼에서 그 배후의 소유 구조로 제재 범위를 넓혀 갔음을 알 수 있다.

2026년 1월 30일 — 잔자니, Zedcex, Zedxion. OFAC은 바바크 모르테자 잔자니와 그의 최대 디지털 자산 프로젝트 두 곳인 Zedcex Exchange Ltd.와 Zedxion Exchange Ltd.를 제재 대상으로 지정했다. 재무부는 이란 금융 부문에서 활동한 디지털 자산 거래소를 제재 대상으로 지정한 첫 사례라고 설명했다. 재무부에 따르면 Zedcex는 2022년 8월 등록 이후 940억 달러가 넘는 거래를 처리했으며, Zedcex와 Zedxion에 귀속된 것으로 파악된 주소들은 이슬람혁명수비대(IRGC) 연계 지갑의 자금을 처리했다 .

2026년 6월 2일 — 이란 국내 거래소 네 곳. OFAC은 행정명령 13224호와 13902호에 따라 Nobitex, Wallex, Bitpin, Ramzinex를 제재 대상으로 지정했다. 재무부는 2025년 이란으로 유입된 전체 디지털 자산 가운데 Nobitex가 50% 이상, Wallex가 12%, Bitpin이 10%를 처리했으며, Ramzinex의 누적 거래 처리액은 24억 5,000만 달러를 넘었다고 밝혔다. 아미르 호세인 라드 회장을 비롯한 Nobitex 경영진도 플랫폼들과 함께 제재 대상으로 지정됐다 .

2026년 7월 24일과 7월 29일 — 기업망과 수익원. 7월 24일 OFAC은 지주회사 Dot One Value Creation Group을 포함해 Dot One 기업망에 속한 개인 4명과 법인 9곳을 제재 대상으로 지정했다. 이 기업망은 잔자니를 CEO로 두고 테헤란의 한 고층 건물에서 운영됐으며, 물류·통신·항공·운송·디지털 자산 분야에 걸쳐 있었다 . 닷새 뒤에는 호르무즈 해협을 통과하는 선박을 대상으로 해상보험 사업 또는 금품 갈취를 벌였다는 의혹과 관련해 Persian Gulf Marine Insurance Company와 HormuzSafe Marine Services Authority를 제재 대상으로 지정했다. 재무부에 따르면 Hormuz Safe는 이란 경제부가 개발했으며, 비트코인과 기타 디지털 자산을 받아 IRGC의 수익을 창출했다. 이란 당국자들은 이 사업을 통해 100억 달러가 넘는 수익을 목표로 삼았다고 전해졌다 .

2026년 8월 7일과 9월 17일 — 해외 결제망에서 BitBank까지. 8월 조치에서는 Shelbit Exchange, Aban Tether, 이란 태생으로 도미니카연방과 아프가니스탄 국적을 보유한 시아바시 케이반푸르가 제재 대상으로 지정됐다. Shelbit General Trading LLC, Shelbit Technologies Ltd, Crypto Home DMCC, NFT Home DMCC 등 아랍에미리트·폴란드·조지아에 등록된 법인들도 포함됐다. 재무부는 Shelbit이 IRGC 통제 주소에서 들어온 디지털 자산 100만 달러 이상과 해당 주소로 나간 디지털 자산 200만 달러 이상을 처리했으며, Aban Tether는 수백만 달러 규모의 거래를 처리했다고 밝혔다. 보도자료는 미 국무부의 ‘정의에 대한 보상(Rewards for Justice)’ 프로그램이 최대 1,500만 달러의 포상금을 내걸었다는 점도 언급했다 . 9월 17일에는 2026년 6~7월 수억 달러 상당의 비트코인을 IRGC에 전달했다는 의혹으로 BitBank, Pishtaz Simorgh, 임원 3명이 제재 대상으로 지정되며 일련의 조치가 마무리됐다 .

제재 대상 심사 정책을 수립할 때 눈여겨볼 패턴은 두 가지다. 첫째, 대상이 해외로 옮겨 갈수록 공개된 금액이 줄어든다. Zedcex의 940억 달러, Ramzinex의 24억 5,000만 달러에서 Shelbit의 수백만 달러 수준으로 낮아진다. 이는 OFAC이 거래량 기준보다 네트워크 연관성에 관한 정성적 증거를 바탕으로 소규모 해외 결제망을 제재 대상으로 지정하고 있음을 시사한다 . 둘째, 온체인 식별 정보의 공개가 일관되지 않다. Zedcex와 Zedxion 제재 지정에서는 두 거래소에 귀속된 것으로 파악된 주소를 언급했지만, 9월 17일 특별지정제재대상(SDN) 명단 항목에는 주소가 하나도 공개되지 않았다. 따라서 BitBank에 대해서는 명칭과 관할권을 기준으로 한 심사가 유일하게 실용적인 통제 수단으로 남는다 .

제재 영향권에 있나요? 트레이더·거래소·컴플라이언스 팀의 판단 기준

BitBank 제재 지정의 영향을 받는지는 소재지가 아니라 어떤 자산과 거래를 취급하는지에 달려 있습니다. BitBank, Pishtaz Simorgh Electronic Trade Company 또는 제재 대상 개인 3명의 재산이나 재산상 권익을 보유한 모든 미국인은 이를 동결하고 OFAC에 신고해야 하며, 이들을 위한 중대한 거래임을 알면서도 지원하는 비미국 금융기관은 2차 제재 위험에 노출됩니다 . OFAC가 9월 17일 제재 조치에서 지갑 주소를 공개하지 않았으므로 , 제재 대상 여부는 온체인 식별자가 아닌 이름, 관할 지역, 소유 관계를 기준으로 확인해야 합니다. 아래 네 단계는 법적 대응이 시급한 순서대로 정리한 점검 절차입니다.

1단계 — 이름, 별칭, 연관 관계를 확인하세요. 거래 상대방 목록, 법인 고객, 장외거래(OTC) 데스크와의 관계, 소유·관리 주체를 식별할 수 있는 지갑 군집을 신규 SDN 등재 정보와 대조하세요. 대상은 BitBank(별칭 BITBANK3, 웹사이트 www.bitbank3.com 및 www.bitbank.com), Pishtaz Simorgh Electronic Trade Company(이란 국가 식별번호 14012169913, 등록번호 611800), Hossein Ali Zaker Hossein(여권번호 B61766700), Mohammad Mahdi Zaker Hossein(여권번호 K61893781), Seyed Adel Heidari(이란 국가 식별번호 4621551825)입니다 . 점검 범위를 2026년에 이미 제재 대상으로 지정된 잔자니의 연관 조직으로 넓히세요. 여기에는 7월 24일 지정된 Dot One Value Creation Group과 9개 단체, 1월 30일 조치에 포함된 Zedcex와 Zedxion이 포함됩니다 . 실무에서 유용한 기준도 있습니다. BitBank와 Pishtaz Simorgh는 테헤란의 동일한 주소인 No. 2, 35th Street, Alvand Street, Argentina Square를 사용하므로, 주소를 대조하면 이름 대조에서 놓친 기록을 찾아낼 수 있습니다 .

2단계 — 50% 규칙의 적용 여부를 확인하세요. 하나 이상의 자산 동결 대상자가 직접 또는 간접적으로 합산 50% 이상 소유한 법인은 SDN 명단에 등재되지 않았더라도 그 자체로 자산 동결 대상이 됩니다 . BitBank 사례에서는 이 부분을 놓칠 가능성이 가장 높습니다. Pishtaz Simorgh 자체가 이미 제재 대상으로 지정된 Dot One Value Creation Group의 자회사로 명시됐기 때문입니다 . 물류, 통신, 항공, 디지털 자산에 걸친 대기업 집단 구조에는 명단에 오르지 않은 자회사들이 있어, 단순한 명단 대조만으로는 제재 대상이 아니라고 판정할 수 있습니다.

3단계 — 미국인은 먼저 동결하고, 후속 확인은 그다음에 하세요. 검토 후에도 제재 대상과 일치하는 것으로 확인되면 해당 재산을 동결하고 OFAC에 신고하세요. 미국인은 별도의 허가 없이 자산 동결 대상자와 거래하는 것이 일반적으로 금지되므로, "거래 관계를 종료하기 위해" 출금을 처리하는 행위 자체도 금지된 거래에 해당합니다 . OFAC FAQ 1250은 이란 디지털 자산 거래소가 이란 금융기관의 정의에 해당하며, 미국 관할권 내 재산상 권익은 이란 거래 및 제재 규정에 따라 동결된다고 명시합니다 . 이는 개별 사례별로 판단하는 규칙이 아니라 해당 범주 전체에 적용되는 규칙입니다.

4단계 — 비미국 기업은 거래 처리 전에 2차 제재 위험을 평가하세요. FAQ 1257은 행정명령 13902에 따라 지정된 이란 디지털 자산 거래소와 거래하는 외국 금융기관 및 비미국인이 환거래 계좌 또는 대리결제 계좌 제한을 포함한 2차 제재를 받을 수 있다고 경고합니다 . BitBank의 등재 정보에도 2차 제재 적용 대상이라는 점이 명시돼 있습니다 . 스콧 베선트 재무장관은 "이란 정권을 지원하면 재무부가 제재할 것"이라며 제재의 적용 범위를 분명히 했고, "암호화폐를 이용해 이란 정권에 자금을 조달하려는 시도 역시 OFAC의 제재 범위를 벗어나지 못한다"고 덧붙였습니다 (source: 미국 재무부, 2026-09).

제재 위험은 모두에게 같지 않으며, 각자의 역할에 맞춰 대응해야 합니다.

• 개인 트레이더 — 직접 노출 가능성은 낮으므로 모니터링만 하면 됩니다. 이란 외 국가의 인가된 거래소에서 거래한다면, 2024년에 설립돼 이란 내 이용자를 대상으로 운영된 BitBank와 접점이 생길 가능성은 사실상 없습니다 . 실제로 주의할 점은 이름 혼동입니다. 일본의 인가된 거래소인 bitbank, inc.는 이번 조치와 무관하며 제재 대상으로 지정되지 않았습니다 . 제재 대상 플랫폼의 도메인은 bitbank3.com이므로, 헤드라인에 반응하기 전에 도메인부터 확인하세요.
• 거래소 또는 가상자산사업자(VASP) — 적극적인 제재 심사가 필요합니다. 당일에 SDN 목록을 갱신하고, 미 재무부가 Hormuz Safe의 결제 경로가 가동되기 시작했다고 주장하는 시점인 2026년 6월까지는 최소한 거슬러 올라가 과거 거래 상대방을 다시 심사하세요 . 법인 계정은 목록 대조에 그치지 말고 소유구조까지 분석해야 합니다. 역외 법인 설립도 위험 신호로 살펴보세요. 8월 7일 조치에는 Shelbit General Trading LLC와 Crypto Home DMCC를 비롯해 UAE·폴란드·조지아에 등록된 법인이 포함됐습니다 .
• 은행 또는 결제업체 — 최우선 검토 대상입니다. FAQ 1257은 환거래 계좌와 결제대행 계좌에 대한 제한을 구체적인 제재 수단으로 명시하고 있습니다 . ‘Operation Economic Outcast’는 이미 러시아·UAE·튀르키예에서 이란과 연계된 것으로 지목된 금융기관까지 제재 대상으로 삼았습니다 . Hormuz Safe와의 연계성을 고려하면, 호르무즈 해협과 관련된 해운·해상보험·무역금융 경로는 강화된 검토가 필요합니다 .

대응 기준은 간단합니다. 개인 트레이더는 도메인을 확인하면 되고, VASP는 거래 상대방을 재심사하고 소유구조 데이터를 다시 정비해야 합니다. 달러 청산 관계가 있는 금융기관은 이번 사안을 가상자산 담당 부서의 참고 메모 수준이 아니라 환거래 은행 관계 전반의 검토 사안으로 다뤄야 합니다. 제재 대상 지정에 관한 전체 내용은 OFAC의 2026년 9월 17일 최근 조치 공지와 함께 발표된 미 재무부 보도자료에서 확인할 수 있습니다.

2차 제재 위험: 어디까지 '실질적 지원'으로 보나?

OFAC이 말하는 실질적 지원이란 자산 동결 대상자에게 이익이 된다는 사실을 알면서도 상품, 서비스, 기술을 제공하거나 금융 거래를 지원하는 행위를 뜻합니다. 미국 외 기업에는 미국의 관할권 적용 여부와 별개로 2차 제재를 촉발하는 요인이 됩니다. OFAC FAQ 두 항목이 그 범위를 규정합니다. FAQ 1250은 이란 디지털 자산 거래소가 이란 금융기관의 정의에 해당하므로, 미국 관할권 내 이들 거래소의 재산상 권익이 이란 거래 및 제재 규정(ITSR)에 따라 동결된다고 명시합니다 . FAQ 1257은 그 범위를 미국 밖으로 확장합니다. 행정명령 13902호에 따라 제재 대상으로 지정된 거래소와 중대한 거래를 하는 외국 금융기관 및 미국 외 개인·법인은 미국 내 환거래계좌 또는 대리결제계좌 이용 제한을 비롯한 2차 제재를 받을 수 있습니다 .

이 두 규정이 맞물리면서 2026년 9월 17일 BitBank의 제재 대상 지정은 이란 고객이 전혀 없는 기업에도 중요한 사안이 됩니다 . 환거래계좌를 잃으면 달러 청산에 문제가 생기며, 그 여파는 암호화폐 거래 부서가 아닌 은행에 미칩니다. 제재 위험은 중개업체를 거쳐 이어집니다. 자산 동결 대상 지갑에서 유래한 주문을 체결하는 장외거래(OTC) 데스크, Pishtaz Simorgh Electronic Trade Company의 청구 대금을 정산하는 결제 처리업체, Hormuz Safe Marine Services Authority와 연계된 보험료를 처리하는 해운 대리점 등이 그 예입니다. OFAC에 따르면 이 기관은 2026년 6월부터 수취한 대금을 BitBank를 통해 이란 정권에 돌려보냈습니다 .

두 번째 함정은 소유 구조입니다. 한 명 이상의 자산 동결 대상자가 직접 또는 간접으로 지분을 합산 50% 이상 소유한 법인은 OFAC이 명시적으로 지정하지 않았더라도 자산 동결 대상이 됩니다 . 바바크 모르테자 잔자니의 Dot One 그룹이 물류, 통신, 항공, 운송, 디지털 자산 전반에 걸쳐 있는 만큼, 명시된 명단은 제재 대상의 최소 범위일 뿐 전체 범위가 아닙니다.

제보를 유도하는 보상책도 있습니다. 미 재무부는 2026년 8월 7일 조치를 발표하면서 이란 이슬람혁명수비대(IRGC)의 자금 조달 체계를 무력화하는 정보에 최대 1,500만 달러를 지급하는 미 국무부의 '정의를 위한 보상(Rewards for Justice)' 프로그램을 언급했습니다 . 준법감시팀 입장에서는 거래 상대방의 행위가 블록체인 분석보다 내부자의 제보를 통해 드러날 현실적 가능성이 커진 셈입니다. OFAC이 BitBank 제재 명단에 디지털 화폐 주소를 함께 공개하지 않았다는 점에서 특히 주목할 부분입니다 . 존재하지 않는 주소 목록에 의존해 제재 여부를 확인할 수는 없습니다. 실무적으로는 법인명과 소유 구조를 확인하고, 도메인이 bitbank3.com과 일치하는지 점검하며, 제재 관련 사실을 알면서 거래를 지원한 것이 아니라는 증거를 문서로 남겨야 합니다. 이번 조치와 함께 나온 미 국무부 발표는 국제 거래소를 이란 중앙은행을 포함한 이란 기관이 금융 시스템에 접근하는 통로로 규정했습니다. 이는 실질적 지원의 기준을 폭넓게 해석하고 있다는 신호입니다.

미 재무부의 대이란 암호화폐 압박, 다음 대상은?

미 재무부의 대이란 암호화폐 압박은 멈추기보다 확대될 가능성이 높다. 스콧 베선트 재무장관이 발표하고 2026년 8월 24일 시작한 ‘Operation Economic Outcast’는 디지털 자산, 기술, 금, 항공, 해운이라는 다섯 가지 생명줄을 겨냥한 작전이기 때문이다 . 디지털 자산은 이 다섯 분야 중 하나일 뿐이며, OFAC는 이 분야에서만 2026년 들어 최소 다섯 차례에 걸쳐 제재 대상을 지정했다. 트레이더는 9월 17일 BitBank 제재를 마지막 조치로 보기보다, 추가로 거래소가 제재 명단에 오를 가능성에 대비해야 한다 (source: 미 재무부, 2026-09).

앞으로의 방향을 가늠하는 데 가장 유용한 지표는 제재가 확대되어 온 양상이다. OFAC는 2026년 1월 30일 한 운영자와 그의 최대 사업체 두 곳인 Zedcex Exchange Ltd.와 Zedxion Exchange Ltd.를 제재 대상으로 지정한 데서 시작해 , 2026년 6월 2일에는 이란 내 최대 거래소 네 곳으로 대상을 넓혔다 . 이어 2026년 7월 24일에는 Dot One 네트워크 전반에 걸쳐 개인 4명과 단체 9곳을 포괄적으로 제재했고 , 2026년 8월 7일에는 아랍에미리트, 폴란드, 조지아의 해외 중개업체로 확대했다 . 마지막으로는 자금 흐름의 후단에 있는 결제 경로, 즉 Hormuz Safe 수입금을 정권에 돌려보내던 BitBank를 겨냥했다. 단계가 거듭될수록 제재망은 지목된 운영자에게서 한 단계씩 더 뻗어 나가 그와 거래하는 상대방에게 가까워지고 있다. 이런 흐름을 보면 다음 대상은 테헤란 소재의 또 다른 거래소보다는 은행, 장외거래(OTC) 업체, 소프트웨어 공급업체 같은 해외 서비스 제공자일 가능성이 높다.

별도로 추적할 만한 기술적 세부 사항도 있다. OFAC는 이미 2018년 이란 사이버 제재 당시 SDN 명단에 비트코인 주소를 올린 전례가 있지만, 이번 BitBank, Pishtaz Simorgh 및 개인 제재 항목에는 디지털 화폐 주소를 공개하지 않았다 . 수사가 진행 중이어서인지, 증거가 부족해서인지, 아니면 공개 방침을 의도적으로 바꾼 것인지는 밝히지 않았다. 제재 심사팀의 실무에는 중요한 차이다. 주소가 없으면 온체인 목록 대신 이름, 소유 관계, 도메인 대조에 의존해 차단해야 한다. 앞으로 두세 차례의 조치에서 주소 공개가 재개되는지 지켜볼 필요가 있다.

트레이더가 실무적으로 받아들여야 할 핵심은 범위가 명확하며, 기억해 둘 만하다. 이번 제재는 특정 이란 인프라와 그 배후 인물을 겨냥한다. 자산으로서의 비트코인이나 직접 보관 방식인 셀프 커스터디를 겨냥한 것은 아니다. 재무부는 9월 17일 조치에서 달러 기준 금액, 거래 건수, 지갑 주소, 자산 압류 내역을 공개하지 않았다. 따라서 시장에 직접적인 영향을 미쳤다는 주장은 공개 자료로 뒷받침되지 않는다. 커지고 있는 것은 제재 준수에 따른 부담이다. OFAC FAQ 1257은 행정명령 13902호에 따라 지정된 거래소와 거래하는 외국 금융기관에 환거래 계좌 제한이 적용될 수 있음을 경고한다 . 그 비용은 프로토콜이 아니라 글로벌 거래 플랫폼이 부담한다. 구체적으로는 거래 상대방을 9월 17일 SDN 등재 항목과 대조하고, bitbank3.com을 차단 대상으로 취급하며, 테헤란 소재 플랫폼을 이와 무관한 일본의 인가 거래소 bitbank, inc.와 혼동하지 않아야 한다

최종 업데이트: 2026-09-18. OFAC의 2026년 9월 17일 최근 조치 목록과 관련 재무부·국무부 보도자료를 대조해 검토했다.

자주 묻는 질문

OFAC는 BitBank가 구체적으로 어떤 행위를 했다고 보나요?

OFAC는 제재 대상인 이란 금융업자 바바크 모르테자 잔자니가 지배하는 테헤란 소재 디지털 자산 거래소 BitBank가 2026년 6~7월 이란 이슬람혁명수비대(IRGC)에 수억 달러 상당의 비트코인을 보내는 데 이용됐다고 주장합니다 . 제재 지정은 2026년 9월 17일 행정명령 13902호에 따라 이루어졌습니다. 이 명령은 이란 경제의 지정된 부문에서 활동하는 개인과 단체를 대상으로 하며, 이번에는 디지털 자산 부문이 해당합니다 . 미 재무부는 별도로, 이미 제재 대상이었던 Hormuz Safe Marine Services Authority가 2026년 6월부터 징수한 대금을 BitBank를 통해 이란 정권에 전달했다고 밝혔습니다. 이는 해당 거래소가 일반적인 거래뿐 아니라 해운 수익의 이동 경로에도 연결돼 있음을 보여줍니다 . 재무부는 정확한 금액이나 거래 건수, 거래 해시는 공개하지 않았습니다.

바바크 잔자니는 누구이며, 왜 OFAC 제재에 계속 등장하나요?

바바크 모르테자 잔자니는 이란 국영석유회사 자금을 횡령한 혐의로 2016년 이란에서 사형을 선고받은 금융업자입니다. 2024년 감형됐으며, 2025년에는 정권과 연계된 경제 사업의 후원자로 다시 공개석상에 등장했습니다 . 그가 OFAC 문서에 거듭 등장하는 이유는 디지털 자산 기업집단인 Dot One Value Creation Group을 통해 영향력을 다시 키웠고, 이 기업집단이 IRGC를 위한 자금 세탁에도 이용됐다는 재무부의 판단 때문입니다. 2026년에 이루어진 네 차례의 별도 조치가 이 네트워크와 관련돼 있습니다. 첫째는 1월 30일 잔자니와 Zedcex Exchange Ltd., Zedxion Exchange Ltd.를 제재 대상으로 지정한 조치입니다. 재무부가 이란 금융 부문에서 활동한다는 이유로 디지털 자산 거래소를 제재 대상으로 지정한 첫 사례로, Zedcex는 2022년 8월 등록 이후 940억 달러가 넘는 거래를 처리한 것으로 알려졌습니다 . 이어 7월 24일 개인 4명과 Dot One 계열 법인 9곳을 지정한 조치 , 7월 29일 해상보험 관련 조치, 9월 17일 BitBank 지정이 있었습니다.

OFAC는 BitBank의 비트코인 지갑 주소도 공개했나요?

아니요. 2026년 9월 17일 등록된 BitBank와 Pishtaz Simorgh Electronic Trade Company의 특별지정제재대상(SDN) 명단 항목에는 관련 디지털 통화 주소가 없습니다 . 이는 OFAC가 SDN 명단에 비트코인 주소를 처음 공개했던 2018년 이란 사이버 활동 관련 제재와 뚜렷하게 다른 점입니다. 따라서 컴플라이언스팀은 주소 기반 차단 목록 대조만으로는 이번 제재 대상을 식별할 수 없습니다. 이름, 별칭(BITBANK3 포함), 테헤란 주소인 아르헨티나 광장 알반드 거리 35번가 2번지, 웹사이트 www.bitbank3.com 및 www.bitbank.com, 제재 대상 개인 3명의 식별 정보를 함께 대조해야 합니다 . 온체인 주소나 거래의 소유·연관 주체를 식별하는 정보는 SDN 파일이 아닌 자체 분석 서비스 제공업체를 통해 확보해야 합니다.

미국인이나 미국 거래소가 BitBank와 거래했다면 어떻게 되나요?

제재 대상자의 재산과 재산상 권리 가운데 미국 내에 있거나 미국인이 보유 또는 통제하는 것은 모두 동결되며, OFAC에 신고해야 합니다. 미국인은 허가 없이 이들과 거래하는 것이 원칙적으로 금지됩니다 . 50% 규칙에 따라 동결 범위는 자동으로 확대됩니다. 한 명 이상의 자산 동결 대상자가 직접 또는 간접적으로 합산 50% 이상의 지분을 소유한 법인은 SDN 명단에 이름이 없어도 동결 대상입니다. OFAC FAQ 1250은 이란 디지털 자산 거래소가 이란 금융기관의 정의에 해당하므로, 미국 관할권 내 재산상 권리는 이란 거래 및 제재 규정에 따라 동결된다고 명시합니다 . 과거 관련 거래를 발견한 미국 플랫폼은 해당 자산을 동결하고 필수 보고서를 제출해야 하며, 허가 관련 문제는 내부 판단으로 처리하기보다 법률 자문을 받아야 합니다.

미국인이 관여하지 않아도 비미국 거래소가 위험해질 수 있나요?

네. OFAC FAQ 1257에 따르면 행정명령 13902호에 따라 지정된 디지털 자산 거래소와 거래하는 외국 금융기관 및 그 밖의 비미국 개인·단체는 미국 내 환거래 계좌 또는 결제대행 계좌 이용 제한을 포함한 2차 제재를 받을 수 있습니다 . BitBank의 SDN 명단 항목에도 2차 제재 대상이라는 문구가 명시돼 있습니다 . 이 위험은 BitBank, Pishtaz Simorgh, Hormuz Safe 또는 관련 자산 동결 대상자를 위해 사정을 알면서도 중대한 거래를 지원하는 역외 거래소, 브로커, 장외거래(OTC) 데스크, 결제업체, 은행, 해운 중개업체에도 적용됩니다. 미국과의 연결고리가 없어도 마찬가지입니다 . 비미국 거래소에는 제재 지정 자체보다 환거래 은행망 접근을 잃는 것이 보통 더 큰 타격입니다.